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货币互换是什么意思?

货币互换(又称货币掉期)是指两笔金额相同、期限相同、但货币不同的债务资金之间的调换,同时也进行不同利息额的货币调换。简单来说,利率互…

货币互换(又称货币掉期)是指两笔金额相同、期限相同、但货币不同的债务资金之间的调换,同时也进行不同利息额的货币调换。简单来说,利率互换是相同货币债务间的调换,而货币互换则是不同货币债务间的调换。货币互换双方互换的是货币,它们之间各自的债权债务关系并没有改变。初次互换的汇率以协定的即期汇率计算。货币互换的目的在于降低筹资成本及防止汇率变动风险造成的损失。 货币互换的条件与利率互换一样,包括存在品质加码差异与相反的筹资意愿,此外,还包括对汇率风险的防范。

举例来说,假设有甲乙两个人,甲的亲戚卖猪肉,乙的亲戚卖牛肉。甲在亲戚家买猪肉价格会便宜,乙同理。所以甲乙都在自己亲戚家买肉。有一天,甲乙两个人突然想换换口味,甲想吃牛肉,乙想吃猪肉。我们假设猪肉和牛肉市场价都是20/斤,成本价10/斤,亲戚价15/斤。于是,甲乙两人各自带着20元钱准备买一斤肉,上路了。他们恰巧在路上遇见,两个人一合计,各自去亲戚家买肉,然后把买来的肉换一下就好了,在这个过程中,甲乙各省下了5元钱。货币互换就是这个意思,在各自的优势渠道融资,然后完成交换。

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